سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

• التحقق من هوية المستخدمين (KYC) وفق ما تفرضه المنصة على المسارات المعنية.
• مراجعة نشاط المستخدم بشكل دوري (CDD).
• مراجعة معززة (EDD) للحالات ذات مخاطر أعلى.
• حدود استخدام وحدود عمليات وفق طبيعة كل مسار.
• قائمة استخدامات محظورة موثقة في صفحة /prohibited-use.
• مؤشرات مخاطر داخلية لرصد الأنماط غير المعتادة.
• قيود وقائية مؤقتة عند وجود اشتباه أو نقص معلومات.
• مراجعة بشرية للحالات الحرجة قبل اتخاذ قرارات مالية.
• سجلات داخلية للعمليات والمراجعات لأغراض التدقيق الذاتي.
• فصل الصلاحيات بين الأدوار التشغيلية والإدارية.

• ضامن ليست بنكاً ولا جهة مالية مرخصة ولا منصة صرافة مرخصة.
• هذه الضوابط تقلل المخاطر ولا تلغيها بشكل مطلق.
• لا يُعد هذا الإطار برنامج AML مرخصاً أو معتمداً من جهة رقابية.
• قد تتطور الأدوات والضوابط مع الوقت، وسيتم تحديث هذه الصفحة عند تغيّر جوهري.

قد تتعاون ضامن مع شركاء تشغيليين أو جهات رسمية عند وجود أساس قانوني أو تعاقدي واضح. لا يتم مشاركة بيانات المستخدمين بشكل تلقائي أو دون مبرر مشروع.

الوثائق التفصيلية للإطار الداخلي (ملف AML/Profile) متاحة عند الطلب المؤسسي فقط، ولا تُنشر بشكل عام حفاظاً على أمن العمليات.

• الاستخدامات الممنوعة
• سياسة القيود والاستخدام المقيّد
• إفصاح المخاطر
• سياسة الخصوصية
• شروط الاستخدام
• معالجة الشكاوى